Kasstroom en prognose
Winst is niet hetzelfde als geld op je rekening
Je kunt een uitstekende maand hebben gefactureerd en toch krap zitten omdat niemand heeft betaald. Het kasstroomoverzicht laat zien wat er per maand in- en uitgaat en kijkt vooruit: openstaande facturen op hun verwachte betaaldatum, je periodieke facturen en de inkoopfacturen die nog betaald moeten worden.
Wat je ermee kunt
- In- en uitgaande geldstromen per dag of per maand, met je werkelijke saldo als vertrekpunt.
- Prognose op basis van openstaande facturen, betaaltermijnen en aangekondigde incasso's.
- Het laagste punt in je prognose uitgelicht: het moment om nu iets aan te doen.
- Te exporteren als CSV, inclusief het beginsaldo, zodat je de saldokolom kunt narekenen.
Vijf getallen en een lijn
Bovenaan staan je beginsaldo, wat erbij kwam, wat eraf ging, het verschil en je eindsaldo. Daaronder een lijn met je saldo en staafjes voor wat er in en uit ging, en een tabel per dag of per maand waarin je doorklikt naar de boekingen erachter. Kijk je naar één rekening of naar al je rekeningen samen, dat kies je zelf.
De prognose: wat er nog komt
Zet je de prognose aan, dan loopt de lijn gestippeld door. Katsjing rekent daarbij met je openstaande facturen op hun vervaldatum, of op de datum van een aangekondigde incasso, met de inkoopfacturen die je nog moet betalen, en met de periodieke facturen die nog gemaakt worden. Het laagste punt wordt uitgelicht, en rood als je saldo daar onder nul komt.
Op je dashboard en in je export
Het kasstroomblok kun je ook op je dashboard zetten, voor de lopende maand. En wil je zelf verder rekenen, dan exporteer je het overzicht als CSV, met het beginsaldo als eigen regel. De cijfers komen rechtstreeks uit je boekhouding, dus ze kloppen altijd met je winst-en-verliesrekening en je balans.
Veelgestelde vragen
- Waarom verschilt mijn kasstroom van mijn winst?
- Winst gaat over wat je hebt gefactureerd en uitgegeven, kasstroom over wat er werkelijk op je rekening binnenkwam en eraf ging. Een factuur die nog niet betaald is, telt wel in je winst maar niet in je kasstroom.
- Hoe ver kijkt de prognose vooruit?
- Zover als de periode die je kiest. Kies je een periode langer dan drie maanden, dan toont het overzicht per maand in plaats van per dag.
- Telt de prognose ook facturen mee die ik nog moet maken?
- Alleen je periodieke facturen, omdat die vastliggen. Losse facturen die je nog wilt sturen, telt de prognose niet mee.
Zit in elk betaald abonnement
Er is geen basisversie met een halve functielijst: elke functie hierboven zit in beide betaalde abonnementen. Wat verschilt is hoeveel je ervan gebruikt: het aantal verkoopfacturen per maand, gebruikers, handelsnamen en automatisch uitgelezen bonnetjes. ZZP is er voor de eenmanszaak; Onderneming heeft overal ruimte en laat je de Katsjing-vermelding op je facturen uitzetten. Gratis beginnen kan ook, met een maandlimiet op het aantal facturen.
Bekijk de abonnementen