Liquidität und Prognose
Gewinn ist nicht dasselbe wie Geld auf dem Konto
Du kannst einen ausgezeichneten Monat abgerechnet haben und trotzdem knapp sein, weil niemand gezahlt hat. Die Liquiditätsübersicht zeigt, was pro Monat rein- und rausgeht, und schaut voraus: offene Rechnungen an ihrem erwarteten Zahltag, deine wiederkehrenden Rechnungen und die noch zu zahlenden Eingangsrechnungen.
Was du damit machen kannst
- Ein- und ausgehende Geldströme pro Tag oder pro Monat, ausgehend von deinem tatsächlichen Saldo.
- Prognose auf Basis offener Rechnungen, Zahlungsfristen und angekündigter Lastschriften.
- Der tiefste Punkt deiner Prognose hervorgehoben: der Moment, an dem du jetzt etwas tun solltest.
- Als CSV exportierbar, inklusive Anfangssaldo, damit die Saldospalte nachrechenbar bleibt.
Fünf Zahlen und eine Linie
Oben stehen dein Anfangssaldo, was hinzukam, was abging, die Differenz und dein Endsaldo. Darunter eine Linie mit deinem Saldo und Balken für das, was rein- und rausging, und eine Tabelle pro Tag oder pro Monat, in der du dich zu den Buchungen dahinter durchklickst. Ob du ein Konto oder alle deine Konten zusammen betrachtest, entscheidest du selbst.
Die Prognose: was noch kommt
Schaltest du die Prognose ein, läuft die Linie gestrichelt weiter. Katsjing rechnet dabei mit deinen offenen Rechnungen zu ihrem Fälligkeitsdatum oder zum Datum einer angekündigten Lastschrift, mit den Eingangsrechnungen, die du noch bezahlen musst, und mit den wiederkehrenden Rechnungen, die noch erstellt werden. Der tiefste Punkt wird hervorgehoben, und zwar rot, wenn dein Saldo dort unter null fällt.
Auf deinem Dashboard und in deinem Export
Den Liquiditätsblock kannst du auch auf dein Dashboard setzen, für den laufenden Monat. Und willst du selbst weiterrechnen, exportierst du die Übersicht als CSV, mit dem Anfangssaldo als eigener Zeile. Die Zahlen kommen direkt aus deiner Buchhaltung, stimmen also immer mit deiner Gewinn-und-Verlust-Rechnung und deiner Bilanz überein.
Häufige Fragen
- Warum weicht meine Liquidität von meinem Gewinn ab?
- Beim Gewinn geht es um das, was du abgerechnet und ausgegeben hast, bei der Liquidität um das, was tatsächlich auf deinem Konto einging und abging. Eine Rechnung, die noch nicht bezahlt ist, zählt zwar für deinen Gewinn, aber nicht für deine Liquidität.
- Wie weit schaut die Prognose voraus?
- So weit wie der Zeitraum, den du wählst. Wählst du einen Zeitraum von mehr als drei Monaten, zeigt die Übersicht Monate statt Tage.
- Berücksichtigt die Prognose auch Rechnungen, die ich noch erstellen muss?
- Nur deine wiederkehrenden Rechnungen, weil die feststehen. Einzelne Rechnungen, die du noch verschicken willst, berücksichtigt die Prognose nicht.
In jedem kostenpflichtigen Abo enthalten
Es gibt keine Basisversion mit halber Funktionsliste: Jede Funktion oben ist in beiden kostenpflichtigen Tarifen enthalten. Was sich unterscheidet, ist, wie viel du davon nutzt: die Zahl der Ausgangsrechnungen pro Monat, Nutzer, Handelsnamen und automatisch ausgelesene Belege. ZZP ist für Einzelunternehmen gedacht; Onderneming hat überall Spielraum und lässt dich den Katsjing-Hinweis auf deinen Rechnungen ausschalten. Du kannst auch kostenlos starten, mit einem Monatslimit für die Anzahl der Rechnungen.
Abos ansehen